Fatoração x Perda
Factoring e forfeiting são mecanismos utilizados no financiamento de transações de comércio internacional para garantir o recebimento de faturas e recebíveis não pagos. Em ambos, o risco de cobrança de dívidas é repassado do vendedor para um terceiro, e dependendo se o contrato é coobrigado ou não, o terceiro corre o risco de não pagamento. O artigo oferece uma visão geral clara desses termos e explica as semelhanças e diferenças entre fatoração e desistência.
O que é fatoração?
Factoring é uma operação financeira na qual as empresas vendem seus recebíveis para instituições financeiras conhecidas como fatores a uma taxa de desconto. O fator então recupera o valor total do devedor. Factoring é um tipo de financiamento de fatura. Uma empresa fatora suas contas a receber para obter dinheiro imediatamente, em vez de ter que esperar que os devedores paguem. O factoring de exportação é frequentemente utilizado em transações de comércio internacional em que uma empresa recupera suas contas a receber no exterior por meio do processo de factoring eliminando assim o risco de crédito. Existem vários tipos de factoring que incluem, factoring sem recurso, factoring de recurso, factoring de exportação, factoring de dívida, factoring comercial e factoring reverso. No factoring sem recurso, o factor absorve totalmente o risco de incumprimento, independentemente de os devedores cumprirem a sua obrigação de pagamento. Tal como acontece com o factoring de recurso, se os recebíveis não forem pagos ao fator dentro de 60 a 120 dias, a empresa terá que recomprar essas faturas. O factoring da dívida é o processo pelo qual a empresa recebe um empréstimo contra suas contas a receber e faturas não pagas do fator. Uma vez que os devedores pagam, o fator pode recuperar os fundos emprestados. O factoring comercial é onde o fator oferece apenas dinheiro imediato comprando contas a receber, mas também gerencia o livro de vendas e o fluxo de caixa da empresa. O envolvimento do fator de terceiros é mantido em sigilo dos clientes, permitindo que a empresa mantenha um bom relacionamento de trabalho com seus clientes. O factoring reverso também é um tipo de factoring em que o devedor paga os fundos do fator que lhe são devidos, e o fator em troca paga esses fundos à empresa.
O que é Perda?
A perda é muito semelhante ao fatoração, pois os recebíveis são comprados por um perdedor com desconto, fornecendo assim segurança de pagamento ao negócio. A desistência envolve grandes projetos, transações de grande valor, bens de capital e commodities e oferece um período de crédito de longo prazo, como cinco anos. A desistência é popular entre empresas e exportadores que vendem bens de capital de alto valor, pois oferece segurança de pagamento. Também oferece à empresa uma fonte imediata de fluxo de caixa em vez de ter que esperar um longo período para ser pago.
Qual é a diferença entre Factoring e Forfeiting?
Factoring e forfeiting são muito semelhantes entre si e são serviços oferecidos aos vendedores, especialmente aos exportadores que realizam transações comerciais internacionais para garantir seus recebíveis. O factoring, também conhecido como factoring de fatura, é um tipo de financiamento de fatura em que as faturas e contas a receber de uma empresa são compradas por um fator com desconto. Perder também é muito semelhante ao factoring. A única grande diferença entre factoring e perda está nos tipos de bens e período de crédito. Enquanto o factoring lida com recebíveis de bens comuns, o forfeiting lida com bens de capital, commodities e principalmente transações de alto valor. Com relação ao período de crédito, o factoring é para recebíveis de curto prazo que geralmente vencem em 90 dias, enquanto o forfeing é para recebíveis de prazo mais longo que normalmente se estendem até cinco anos.
Resumo:
Fatoração x Perda
• Factoring e forfeiting são mecanismos usados no financiamento de transações de comércio internacional para garantir o recebimento de faturas e recebíveis não pagos.
• A definição de factoring é a seguinte: factoring é uma transação financeira na qual as empresas vendem seus recebíveis a instituições financeiras conhecidas como fatores a uma taxa de desconto.
• Existem vários tipos de fatoração que incluem fatoração sem recurso, fatoração de recurso, fatoração de exportação, fatoração de dívida, fatoração comercial e fatoração reversa.
• A perda é muito semelhante ao fatoração, pois os recebíveis são comprados por um perdedor com desconto, fornecendo assim segurança de pagamento ao negócio.
• Enquanto o factoring lida com recebíveis de bens comuns, o forfeiting lida com bens de capital, commodities e principalmente transações de alto valor.
• Com relação ao período de crédito, o factoring é para recebíveis de curto prazo que geralmente vencem em 90 dias, enquanto o perdimento é para recebíveis de prazo mais longo que normalmente se estendem até cinco anos.
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