Key Difference – Fidelity vs Vanguard
A gestão de investimentos por meio de consultores financeiros tornou-se cada vez mais popular nos últimos tempos, onde as empresas de investimento gerenciam um grande número de ativos financeiros sob eles. Fidelity e Vanguard são duas empresas pioneiras de serviços financeiros nos Estados Unidos. Ambas as empresas fornecem vários serviços, desde serviços de aposentadoria até gerenciamento de patrimônio. A principal diferença entre Fidelity e Vanguard é que a Fidelity oferece produtos de investimento, principalmente com uma filosofia de alto risco – alto retorno, mais adequada para investidores agressivos, enquanto a Vanguard se concentra em fornecer um portfólio de investimentos de baixo custo mais adequado para investidores conservadores. Ambas as empresas oferecem uma ampla gama de opções de investimento para seus clientes.
O que é Fidelidade?
A Fidelity Investments é uma empresa multinacional americana de serviços financeiros com sede em Boston, Massachusetts, e tinha 2,13 trilhões de dólares sob gestão de ativos em 2016. A Fidelity oferece uma ampla gama de opções de investimento, desde gestão de fundos mútuos, seguro de vida, aposentadoria serviços de consultoria de investimentos. A Fidelity opera várias divisões para fornecer vários serviços, e alguns dos fundos que mais geram receita são mencionados abaixo.
Contrafundo de Fidelidade (FCNTX)
O Contrafund é o maior fundo mútuo de ações da Fidelity entre 452 fundos mútuos e conseguiu oferecer um retorno de 8,69% para seus investidores. Esse retorno é superior ao retorno do S&P 500 de 7,41%. (S&P 500 é um índice do mercado de ações que calcula o retorno geral de uma carteira de fundo. Se um fundo individual fornecer um retorno que excede o retorno da carteira do fundo, o respectivo fundo está tendo um bom desempenho).
Figura 01- Sede da Fidelity em Boston
Fidelity OTC Portfolio (FOCPX)
Este é outro fundo que superou o retorno NASDAQ Composite de 9,68%, obtendo um retorno sólido de 12,45%. A FOCPX investe em ações de balcão que são altamente especulativas.
A Fidelity opera com três modelos de carteiras geradoras de renda: renda conservadora, renda equilibrada e renda de crescimento. Entre várias alocações de ativos, um Target Asset Mix (TAM) é decidido para títulos de capital e investimentos de curto prazo.
Fidelity tem uma reputação significativa como uma empresa adequada para investidores agressivos, dependendo do portfólio de investimentos que oferecem. Conforme evidenciado pelos retornos da FCNTX e FOCPX, os fundos majoritários da Fidelity geram retornos favoráveis. No entanto, uma vez que altos retornos devem ser suportados por altos riscos, a carteira de investimentos da Fidelity pode não ser adequada para investidores conservadores. Além disso, as taxas e despesas cobradas pela Fidelity também são mais altas, para compensar o risco inerente.
O que é Vanguarda?
A Vanguard é uma empresa americana de gestão de investimentos com sede em Malvern, Pensilvânia, e opera com mais de US$ 4 trilhões em ativos sob gestão. Os fundos mútuos e os fundos negociados em bolsa são os dois principais tipos de fundos fornecidos pela Vanguard, enquanto os serviços de corretagem, gestão de ativos e serviços fiduciários também são fornecidos. A Vanguard oferece duas classes para a maioria de seus fundos: ações de investidores e ações de almirante. As ações da Admiral têm taxas de despesas relativamente mais baixas, mas exigem um investimento mínimo mais alto, entre US$ 10.000 e US$ 100.000 por fundo.
Vanguard é uma escolha de investimento popular para investidores que preferem adotar uma abordagem conservadora com seus portfólios. Isso ocorre porque a Vanguard oferece um portfólio de risco relativamente baixo, pois a empresa oferece vários fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs) voltados para renda fixa. A filosofia da Vanguard é válida em todos os seus investimentos, pois despesas menores levam a melhores retornos gerais.
Operando com mais de 320 fundos, a Vanguard também é conhecida por sua gestão de investimentos de baixo custo com um índice médio de despesas (custo incorrido por uma empresa de investimento para administrar um fundo) de 0,18%. Exemplos de índices de despesas de alguns fundos populares da empresa são os seguintes.
Quais são as semelhanças entre Fidelity e Vanguard?
- Ambas Fidelity e Vanguard são corporações de investimento de grande escala com sede nos Estados Unidos.
- Os fundos mútuos são uma das principais categorias de produtos tanto no Fidelity quanto no Vanguard.
Qual é a diferença entre Fidelity e Vanguard?
Fidelidade vs Vanguarda |
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| A Fidelity oferece produtos de investimento principalmente com uma filosofia de alto risco e alto retorno, mais adequada para investidores agressivos. | A Vanguard se concentra em fornecer um portfólio de investimentos de baixo custo mais adequado para investidores conservadores. |
| Adequação | |
| Fidelity é uma opção de investimento mais adequada para investidores agressivos. | A carteira de fundos da Vanguard é mais adequada para investidores conservadores. |
| Custo e Retornos | |
| Alto custo na gestão de ativos, suportado por retorno acima da média é a estratégia de investimento na Fidelity. | A Vanguard oferece investimentos de baixo custo com baixos índices de despesas para proporcionar resultados favoráveis. |
| Tipos de Fundos | |
| A maioria dos fundos da Fidelity são fundos mútuos. | A Vanguard oferece fundos mútuos e fundos negociados em bolsa em seu portfólio. |
Resumo – Fidelity vs Vanguard
A diferença entre Fidelity e Vanguard é principalmente atribuível à abordagem de investimento que cada empresa está adotando; A Fidelity assume mais riscos com a expectativa de gerar altos retornos, enquanto a Vanguard adota uma abordagem mais conservadora, pois sua estratégia de investimento é adequada para investidores avessos ao risco. No entanto, ambas as empresas são imensamente bem-sucedidas e podem ajudar os investidores a construir e gerenciar riqueza agregando valor.
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