NDF vs CFD
NDF e CFD são ferramentas financeiras usadas nos mercados financeiros em muitas partes do mundo, especialmente mercados Forex, corretores e investidores para registrar lucros em transações e proteger o risco financeiro que é comum nos mercados financeiros. Minimizar a exposição ao risco criado por flutuações nos preços de commodities e moedas estrangeiras. Há muitas semelhanças nessas duas ferramentas, mas também há diferenças que precisam ser destacadas.
NDF
NDF é referido como non deliverable forward, e é um contrato futuro em uma moeda que não é negociada pesadamente ou não é conversível. O lucro ou prejuízo da transação é decidido com base na diferença de preço da moeda no momento da liquidação e na taxa acordada pelo vendedor e pelo comprador no momento da realização da transação. O NDF tem um prazo, pois é acordado em uma data e é concluído na data de liquidação. Esses NDFs normalmente têm um período de um mês, mas os NDFs que são mais longos com duração de um ano também são comuns.
Os preços dos NDF's são expressos em dólares americanos e hoje se tornaram uma ferramenta de hedge muito popular para muitas corporações, pois servem para minimizar a exposição ao risco ao negociar em moedas que não têm muitos tomadores.
CFD
CFD também é chamado de contrato por diferença. Este é um contrato entre um vendedor e um comprador. O comprador se compromete a pagar a diferença entre o valor do ativo no momento da realização do contrato e o valor atual em data futura. Se essa diferença for negativa (o que acontece quando a antecipação do comprador dá errado), então é o vendedor quem paga a diferença de valor.
Assim, os CFDs são, na verdade, derivativos que permitem aos investidores obter vantagem de preços em movimento e fornecer um instrumento para especular nos mercados financeiros.
