Key Difference – We althfront vs Betterment
Com o número de oportunidades de investimento aumentando dia a dia, muitas vezes é difícil selecionar a opção mais adequada para investidores independentes. Os consultores robóticos são um desenvolvimento relativamente novo que substitui os consultores de investimento humano. Os consultores robóticos também são econômicos, pois geralmente custam apenas cerca de um terço do custo dos consultores de investimento humano. We althfront e Betterment são duas plataformas online relativamente modernas que ganharam popularidade rapidamente. A principal diferença entre We althfront e Betterment são as opções oferecidas por cada plataforma; O We althfront não oferece economias baseadas em metas, enquanto a Betterment oferece economias baseadas em metas. Por outro lado, a Betterment não oferece indexação direta, enquanto a We althfront oferece saldos de contas de indexação direta que excedem $ 100.000.
O que é We althfront?
We althfront é uma empresa de serviços de investimentos on-line localizada em Redwood City, Califórnia, fundada por Andy Rachleff e Dan Carroll em 2008. Em 26 de janeiro de 2017, a We althfront tinha mais de US$ 5 bilhões em ativos sob gestão. A We althfront é pioneira em investimentos robóticos e fornece uma plataforma adequada para investidores iniciantes e estabelecidos, fornecendo um portfólio bem equilibrado e personalizado para objetivos individuais. Esta plataforma de investimento oferece uma ampla variedade de tipos de contas de investimento, como trusts, contas individuais e conjuntas sem aposentadoria, IRA tradicional, Roth IRA e Rollover IRAs.
We althfront cobra uma taxa de administração de 0,25% dos clientes; no entanto, para saldos de contas abaixo de US$ 15.000, as taxas de administração não são aplicáveis. A taxa de consultoria varia de acordo com o saldo da conta. Se o saldo estiver entre US$ 500 e US$ 10, a 000 We althfront dispensa a taxa de consultoria. Para saldos de contas superiores a US$ 10.000, é incorrida uma cobrança mensal de 0,25%. Várias classes de ativos também estão disponíveis com portfólios We althfront, como ações dos EUA, ações estrangeiras, mercados emergentes, ações de dividendos, imóveis e recursos naturais. A We althfront também oferece reequilíbrio de portfólio e coleta de prejuízos fiscais.
Reequilíbrio de portfólio
Isso é feito para minimizar o risco através da diversificação efetiva da alocação de ativos. Os fundos dos investidores devem ser alocados a vários ativos, e não a poucos. Isso isolará a possibilidade de condições de mercado negativas acabarem com os retornos gerais.
Colheita de Perda Fiscal
Tax loss harvesting é a prática de vender um título deficitário para compensar impostos. O título vendido é substituído por um similar, mantendo a alocação ótima de ativos e retornos esperados.
Para saldos de contas acima de US$ 100.000, o We althfront oferece indexação direta, que é um serviço que usa títulos individuais para destacar oportunidades de coleta de prejuízos fiscais. A empresa também foi a primeira a oferecer a facilidade de indexação direta aos investidores.
O que é Melhoria?
Betterment também é uma empresa de investimentos online localizada na cidade de Nova York e possui ativos sob gestão de US$ 9 bilhões. A Betterment está registrada na Securities and Exchange Commission e é membro da Financial Industry Regulatory Authority. A empresa foi fundada por John Stein em 2008. Uma plataforma de consultoria robótica, a Betterment oferece economia baseada em metas – uma metodologia de investimento em que o desempenho é medido pelo sucesso dos investimentos em atingir as metas pessoais e de estilo de vida de um investidor.
As taxas de administração cobradas pela Betterment variam de 0,25% a 0,50%; no entanto, para saldos de contas superiores a US$ 2.000.000, a taxa de administração é dispensada. Como resultado, Betterment é uma opção atraente para indivíduos de alto patrimônio líquido. Semelhante ao We althfront, o Betterment também oferece várias opções de investimento, como tradicionais e Roth IRAs, fundos negociados em bolsa (ETF) de ações com rastreamento de índice passivo. A Betterment também oferece reequilíbrio de portfólio e colheita de prejuízos fiscais.
Quais são as semelhanças entre We althfront e Betterment?
- Ambas We althfront e Betterment são plataformas de consultoria robótica que oferecem consultoria de investimentos.
- Tanto o We althfront quanto o Betterment oferecem reequilíbrio de portfólio e prejuízo fiscal.
Qual é a diferença entre We althfront e Betterment?
We althfront vs Betterment |
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| We althfront é um serviço de investimento online pioneiro em investimentos robóticos que oferece aos investidores uma ampla gama de opções de investimento. | Betterment também é uma plataforma de investimento online semelhante que oferece economia baseada em metas. |
| Taxas de Administração | |
| We althfront cobra taxas de administração entre 0% e 0,25%. | Betterment cobra taxas de administração entre 0,25% – 0,50%. |
| Indexação Diretiva | |
| Para We althfront, a indexação direta está disponível para saldos de contas que excedem US$ 100.000. | Betterment não oferece indexação direta. |
| Economia Baseada em Metas | |
| We althfront não oferece economia baseada em metas. | A estratégia de investimento da Betterment é formada para incorporar a economia baseada em metas. |
Resumo – We althfront vs Betterment
A diferença entre We althfront e Betterment depende de vários fatores, como a estrutura de taxas, disponibilidade de economia baseada em metas e indexação direta. No entanto, ambas as empresas são escolhas fortes para um consultor robótico que oferece opções de investimento em tempo e custo-benefício. Qual plataforma online é adequada para cada investidor depende dos objetivos de investimento e do tamanho do saldo da conta. Para investidores de alto patrimônio líquido, Betterment é mais atraente, enquanto We althfront é mais adequado para investidores médios.
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