Fatoração x Desconto na Fatura
Factoring e desconto de faturas são métodos utilizados pelos vendedores de bens e serviços para obter o pagamento de suas faturas e recebíveis por meio de bancos e instituições financeiras que oferecem serviços de factoring e desconto de faturas. O factoring e o desconto de faturas oferecem às empresas uma via para recuperar o capital imobilizado e melhorar o fluxo de caixa. Este artigo oferece uma explicação clara de cada tipo de financiamento de fatura e destaca as semelhanças e diferenças entre factoring e desconto de fatura.
O que é fatoração?
Factoring é um tipo de financiamento de fatura em que os recebíveis e faturas não pagas são recuperados através do envolvimento de terceiros. Na definição de Factoring diz-se que factoring é uma transação financeira em que as empresas vendem seus recebíveis e faturas não pagas a terceiros, como bancos e instituições financeiras conhecidas como fatores a uma taxa de desconto. As faturas de factoring permitem que as empresas recuperem suas contas a receber de forma rápida e eficiente, pois não precisam esperar seus clientes pelo pagamento dos bens e serviços oferecidos. Ao fatorar recebíveis, o terceiro, geralmente um banco ou instituição financeira, assume o controle da cobrança de dívidas da empresa, mantendo o livro de vendas e entrando em contato diretamente com os clientes para fazer seus pagamentos devidos. Nas faturas de factoring, os clientes da empresa estão cientes de que a cobrança de dívidas foi entregue a um terceiro, pois o cliente faz pagamentos de fatura diretamente ao fator. O factoring de dívida é um tipo de factoring em que o factor oferece à empresa um empréstimo contra os recebíveis e faturas não pagas entregues ao factor.
O que é desconto na fatura?
Desconto de fatura em outro tipo de financiamento de fatura. O desconto de fatura é uma forma de financiamento de curto prazo em que uma empresa pode obter empréstimos sobre suas faturas e recebíveis não pagos. A instituição financeira ou terceiro que oferece desconto na fatura cobra uma taxa pelo serviço, e os empréstimos são feitos em uma porcentagem acordada do valor total da fatura. Quando os clientes pagam suas dívidas, os valores vão diretamente para a instituição financeira terceirizada. A própria empresa mantém seu livro de vendas e é responsável pela cobrança de dívidas. Portanto, os clientes da empresa não têm conhecimento do envolvimento de terceiros na cobrança de dívidas. Isso permite descontos confidenciais nas faturas e ajuda o fornecedor a manter relacionamentos saudáveis com os clientes. O desconto de fatura também é uma forma de empréstimo baseado em ativos em que a instituição financeira oferece empréstimos comerciais que são garantidos por faturas não pagas e contas a receber.
Qual é a diferença entre Factoring e Desconto de Fatura
Factoring e desconto de fatura são ambos mecanismos de financiamento de fatura que oferecem financiamento de curto prazo. Apesar de sua semelhança, há uma série de diferenças entre factoring e desconto de fatura. Empresas menores geralmente usam fatoração de fatura, em oposição ao desconto de fatura que geralmente é usado por corporações muito maiores. Na facturação do livro razão de vendas, a cobrança de dívidas e as verificações de crédito são realizadas pela instituição financeira terceirizada, e os clientes ficam cientes de que a empresa está utilizando os serviços de uma terceira parte. Assim como no desconto de fatura, isso é bastante confidencial, pois os livros de vendas são mantidos internamente e os clientes não estão cientes do envolvimento de terceiros.
Resumo:
Fatoração x Desconto na Fatura
• Factoring e desconto de fatura são mecanismos de financiamento de fatura que oferecem financiamento de curto prazo.
• A definição de factoring: uma transação financeira em que as empresas vendem seus recebíveis e faturas não pagas a terceiros, como bancos e instituições financeiras conhecidas como fatores a uma taxa de desconto.
• Definição de desconto de fatura: Uma forma de financiamento de curto prazo em que uma empresa pode obter empréstimos sobre suas faturas e recebíveis não pagos.
• O desconto de fatura também é uma forma de empréstimo baseado em ativos em que a instituição financeira oferece empréstimos comerciais que são garantidos por faturas não pagas e contas a receber.
• Na fatoração de fatura do livro razão de vendas, a cobrança de dívidas e as verificações de crédito são realizadas pela instituição financeira terceirizada, e os clientes estão cientes de que a empresa está usando os serviços de um terceiro.
• Assim como no desconto de fatura, isso é bastante confidencial, pois os registros de vendas são mantidos internamente e os clientes não estão cientes do envolvimento de terceiros.
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